PBCFT反洗錢崗位準入培訓測試題庫「判斷題」
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51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況。(錯)
52、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。(對)
53、對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析。(對)
54、銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)
55、金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。(對)
56、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。
A. 對
B. 錯
57、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。
A. 對
B. 錯
58、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。
A. 對
B. 錯
59、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。
A. 對
B. 錯
60、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
A. 對
B. 錯
61、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。
A. 對
B. 錯
62、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。
A. 對
B. 錯
63、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。
A. 對
B. 錯
64、金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。
A. 對
B. 錯
65、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的`，不屬于可疑交易。
A. 對
B. 錯
66、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。
A. 對
B. 錯
67、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易。
A. 對
B. 錯
68、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。
A. 對
B. 錯
69、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。
A. 對
B. 錯
70、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。
A. 對
B. 錯
71、金融機構對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。
A. 對
B. 錯
72、反洗錢調查只能采取現(xiàn)場調查。
A. 對
B. 錯
73、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。
A. 對
B. 錯
74、客戶由他人代理在金融機構辦理業(yè)務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。
A. 對
B. 錯
75、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。
A. 對
B. 錯
76、金融機構應有效識別不法分子利用他人代辦業(yè)務、控制他人交易等手段進行的洗錢和恐怖融資活動。(對)
77、金融機構如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關實際控制客戶的自然人、交易實際受益人情況的，應及時提交可疑交易報告。(對)
78、金融機構如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶阻礙金融機構對實際控制客戶的自然人、交易實際受益人做盡職調查的，應及時提交可疑交易報告。(對)
79、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理會決議中所列的犯罪分子名單相關的，應當提交可疑交易報告。錯
80、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢信息中心或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。(錯)
81、中國人民解放軍軍人的實名證件為軍人身份證件;中國人民武裝警察的實名證件為武裝警察身份證件。(錯)
82、銀行機構為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 (錯)
83、中國人民銀行福州中心支行可根據(jù)實際情況，確定轄內金融機構報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息的內容、渠道和方式。(錯)
84、劉某某于2008年12月3日在L證券公司營業(yè)部開立資金賬戶并申請激活其休眠的A股證券賬戶, 2008年12月23日-2009年3月31日發(fā)生證券交易313筆，成交金額4025.66萬元。L證券公司營業(yè)部應以“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”為由提交可疑交易報告。(錯)
85、2009年6月29日，某銀行為在其本行開戶的客戶吳某向境外的李某匯出資金1.1萬美元時，應當?shù)怯浝钅车男彰�、賬號、住所等信息。 (錯)
86、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。(錯)
87、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。 (對)
88、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)
89、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。(錯)
90、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。(對)
91、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。(對)
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